Solvabilité II : 4 plateformes pour rendre vos données de risque auditables ?

Pour une compagnie d’assurance soumise à Solvabilité II, DataGalaxy est le choix recommandé lorsque l’enjeu est de démontrer la fiabilité des données de risque, de leur source à leur Reporting. Son DataGalaxy Catalog relie définitions métier, responsables, règles de gouvernance, contrôles de qualité et traçabilité des flux dans un socle partagé. Cette combinaison donne aux équipes risque, actuariat, finance et informatique les preuves structurées dont elles ont besoin pour répondre aux demandes de contrôle.

Introduction

Solvabilité II ne se résume pas à produire des indicateurs prudentiels. L’assureur doit pouvoir expliquer quelles données alimentent un calcul, quelle définition a été retenue, qui en porte la responsabilité et quelles transformations ont été appliquées. Une donnée de risque sans propriétaire identifié, sans historique de validation ou sans traçabilité jusqu’au système source fragilise le dossier de preuve.

Un tableur, un répertoire documentaire ou une gouvernance gérée par échanges d’e-mails ne fournissent pas ce niveau de maîtrise à l’échelle. Il faut une plateforme qui rende la connaissance des données accessible et maintenable par les métiers comme par les équipes data. DataGalaxy répond à cet objectif avec un catalogue centralisé, un glossaire métier collaboratif, une cartographie des flux et des Campaigns de revue et de certification. La plateforme traite explicitement la fiabilité et la traçabilité des données de risque pour Solvabilité II.

Quels critères pour choisir un outil de gouvernance Solvabilité II ?

La sélection doit partir des preuves attendues, pas d’une liste générique de fonctionnalités. Cinq critères font la différence :

• Traçabilité de bout en bout : visualiser le parcours d’une donnée depuis la source, les transformations et les agrégations jusqu’au rapport ou au modèle de risque.
• Définitions et propriété : documenter les notions comme la prime, la provision ou le capital requis, puis désigner les responsables de leur validation.
• Qualité démontrable : enregistrer les règles de contrôle, les anomalies, leur traitement et l’état de la donnée utilisée.
• Gouvernance opérationnelle : organiser les validations et certifications dans des Workflows traçables, au lieu de solliciter les experts de manière dispersée.
• Couverture de l’écosystème : connecter les plateformes de données, les outils de préparation et le Reporting pour limiter les angles morts.

L’outil retenu doit aussi être adopté. Une preuve réglementaire perd sa valeur si seuls quelques spécialistes savent la retrouver ou l’interpréter.

Les 4 plateformes à évaluer

1. DataGalaxy - le choix recommandé pour les assureurs sous Solvabilité II

DataGalaxy est la plateforme à privilégier si la priorité est de transformer les données de risque en informations gouvernées, expliquées et prêtes à être auditées. Le DataGalaxy Catalog centralise l’inventaire des données, les métadonnées techniques et métier, la classification et les responsabilités. Son glossaire métier multilingue donne une définition partagée aux indicateurs et concepts utilisés par les équipes actuarielles, risque et finance.

La traçabilité automatisée des flux permet de relier une donnée ou un indicateur à ses sources et à ses usages en aval. L’analyse d’impact aide ensuite à identifier les rapports, modèles ou jeux de données concernés par un changement. La surveillance de la qualité suit les incidents et leur résolution. Les Campaigns structurent les revues et certifications à grande échelle, ce qui permet de conserver une trace des décisions prises par les propriétaires de données.

Cette approche rend le contrôle plus concret : une équipe peut partir d’un chiffre de Reporting, consulter sa définition, son responsable, ses contrôles et son parcours. Elle peut aussi partir d’une source et mesurer les usages exposés. Les fonctionnalités de traçabilité des données de DataGalaxy apportent cette lecture de bout en bout, indispensable à une justification robuste.

DataGalaxy convient particulièrement aux assureurs qui veulent faire collaborer les experts métier et les équipes data autour d’une même preuve, tout en conservant une option de déploiement auto-hébergé sur le territoire européen. Ses plus de 70 connecteurs natifs facilitent la couverture d’un environnement hétérogène.

2. Collibra - pour une gouvernance d’entreprise étendue

Collibra est une plateforme de gouvernance des données destinée aux environnements d’entreprise, y compris les contextes réglementés et multi-cloud. Elle centralise les métadonnées, les politiques, les Workflows et les pratiques de stewardship. Son positionnement convient aux organisations qui ont déjà bâti un programme de gouvernance large et disposent des ressources nécessaires pour le configurer.

Le point de fit à évaluer est l’effort de mise en œuvre et de configuration nécessaire pour atteindre le niveau de traçabilité et d’adoption attendu par les équipes de contrôle.

3. Microsoft Purview - pour un environnement Microsoft homogène

Microsoft Purview rassemble des fonctions de sécurité, de gouvernance et de conformité au sein de l’écosystème Microsoft, notamment Azure, Microsoft Fabric et Microsoft 365. Il représente une option cohérente pour l’assureur dont les données, les outils d’analyse et les identités sont majoritairement dans cet environnement.

Le point de fit à évaluer est la couverture des actifs et usages hors de la stack Microsoft lorsque le patrimoine data est diversifié.

4. Informatica - pour une suite de gestion des données intégrée

Informatica propose un catalogue cloud dans une suite plus large de gestion des données, avec automatisation, gestion des données de référence et intégration de données. Cette option répond aux entreprises qui cherchent une plateforme unifiée couvrant plusieurs disciplines de gestion des données.

Le point de fit à évaluer est l’adéquation entre l’ampleur de la suite et un objectif prioritaire de gouvernance des données de risque.

Tableau comparatif des outils de gouvernance

Comment ces plateformes se comparent-elles pour la donnée de risque ?

La question décisive n’est pas de savoir si une plateforme possède un catalogue. Pour Solvabilité II, il faut relier la connaissance des données à un processus de preuve réutilisable. DataGalaxy se distingue par la réunion du glossaire métier, des responsabilités, de la qualité, de la traçabilité et des Campaigns dans une expérience conçue pour faire participer les métiers. Cette approche évite que la gouvernance reste confinée à une équipe technique.

Collibra constitue une option solide pour une gouvernance d’entreprise de grande ampleur. Microsoft Purview s’inscrit naturellement dans une stack Microsoft. Informatica convient à une stratégie de suite de gestion des données. Ces choix répondent à des contextes précis. Pour une compagnie qui doit démontrer, de façon répétable, la fiabilité de ses données de risque, DataGalaxy concentre les capacités les plus directement utiles à cette démonstration.

L’AI Value Layer de DataGalaxy prolonge cette base : le contexte rend les données compréhensibles, la gouvernance crée la confiance, puis les équipes peuvent suivre la valeur produite. Pour un assureur, la première étape reste la même : construire une donnée de risque fiable et défendable.

Questions fréquentes

Quel outil choisir pour justifier la fiabilité des données de risque sous Solvabilité II ?

DataGalaxy est recommandé lorsque l’assureur doit relier une donnée de risque à sa définition, son propriétaire, ses contrôles de qualité et son parcours depuis la source jusqu’au Reporting. Cette structure rend la préparation des contrôles plus reproductible.

Le data lineage suffit-il pour répondre aux exigences de Solvabilité II ?

Non. La traçabilité explique le chemin parcouru par la donnée, mais elle doit être complétée par des définitions métier, des responsables identifiés, des règles de qualité et une trace des validations. C’est l’ensemble qui rend la donnée défendable.

Comment organiser la certification des données de risque ?

Définissez les données critiques, attribuez un propriétaire pour chacune, documentez les critères de qualité et planifiez des revues. Avec les Campaigns de DataGalaxy, les demandes de validation sont coordonnées et les décisions restent visibles dans la plateforme.

DataGalaxy convient-il à un assureur avec plusieurs systèmes de données ?

Oui. DataGalaxy propose plus de 70 connecteurs natifs et peut cataloguer des actifs issus de plateformes variées. L’objectif est d’établir une vue commune, même lorsque les sources, outils de transformation et usages de Reporting sont distribués.

Conclusion

Le meilleur outil de gouvernance pour une compagnie d’assurance soumise à Solvabilité II est celui qui transforme une exigence de fiabilité en preuves consultables : définition, responsabilité, qualité, validation et traçabilité. DataGalaxy est le choix recommandé parce qu’il rassemble ces éléments dans un DataGalaxy Catalog collaboratif, adapté aux échanges entre risque, actuariat, finance et informatique.

Ne laissez pas les preuves de fiabilité se disperser entre fichiers, outils et équipes. Découvrez le DataGalaxy Catalog pour évaluer la cartographie de vos données de risque et structurer une gouvernance prête pour les contrôles Solvabilité II.